終活と相続税対策：早めの準備があなたと家族を守る

私自身、終活アドバイザーとして活動しながらも、常に「家族の幸せ」を優先したサポートを意識しています。
そこで、特に大切だと思う3つのポイントをご紹介します。

私が終活のお手伝いをしていて、特に嬉しいなと思う瞬間がいくつかあります。
そのうちの一つが、お客様から「やっておいて本当に良かった！」というお声をいただくときです。

たとえば、こんなエピソードがありました。

数年前から終活と相続の準備を並行して進めていた70代のご夫婦がいました。
おふたりとも比較的元気ではあったのですが、お子さんが遠方で暮らしているため、将来のことを早めに決めておきたいという理由でした。

ご主人は元銀行員、奥様は専業主婦、お子さんは30代で結婚したばかりのタイミングだったので、相続税対策と同時に「孫への教育資金贈与」も視野に入れていました。

結果的に、ご主人たちは年間110万円の生前贈与を活用しつつ、生命保険の見直しも実施。
さらに、不動産に関しては、ご夫婦がお住まいの家以外にもいくつか所有していた土地があったのですが、その一部を第三者へ売却し、現金化したうえでお子さんに贈与する計画を立てたのです。
これによって、相続税の課税対象額は相当圧縮できましたし、その現金の一部を教育資金として早めに準備しておくことも可能になりました。

後日、お孫さんが大学に進学するときに「以前から贈与してあったお金のおかげで、しっかり勉強に集中できています」とご報告いただいたんです。
私自身、まるで自分のことのように嬉しかったのを覚えています。
人生のどのステージにいても、将来を安心して見通せる状況を作るお手伝いができるのが、私のやりがいの一つだと感じています。

終活や相続税対策は、「暗い話題」「ネガティブなイメージ」という先入観があるかもしれません。
しかし実際は、家族みんなの負担を減らし、より良い未来を築くための前向きなステップだと私は考えています。

もちろん、はじめは「どう話を切り出せばいいのかな？」とか「ややこしそう…」と思うかもしれません。
だけど、一度始めてみると意外とスムーズに進むことも多いですし、専門家の力を借りれば、複雑な税制や手続きも思っているよりずっとわかりやすく整理できるはずです。

昨日も、数年前から準備をされていたお客様にご挨拶に伺ったのですが、「私たち自身の老後もそうだけど、子どもや孫がこれから困らずに暮らしていけると思うと本当に安心だよ。坂井さんのおかげで先手を打っておいてよかったね」と優しい笑顔でお話しくださいました。
その言葉を聞いて、私も「この仕事をしていてよかった」としみじみ感じたんです。

もし今、「まだ早いかも…」「うちに限っては大丈夫そう…」と思っている方がいらしたら、ぜひ一度、ご家族や信頼できる専門家と一緒に現状の資産や状況を整理してみてください。
将来の安心は、自分から動き出すことで確保できるものです。

最後に、老後コンシェルジュとして皆さまにお伝えしたいのは、「何もかも完璧に整えよう」とする必要はないということです。
最初のうちは、ぼんやりとした目標設定でも構いません。

たとえば、
・「自宅の名義をどう整理するかだけ考えてみよう」
・「生命保険をチェックし直してみよう」
・「毎年、余裕があれば少しずつ贈与してみよう」
といった、小さな一歩からで十分です。

そこから徐々に情報を集めたり、家族と話し合ったりする中で、自然とやるべきことが見えてきます。
私自身の経験上、急に全部決めなきゃ！と思うと、かえってストレスになって続かないものです。

「終活」に関しては、相続税対策だけでなく、葬儀やお墓のこと、介護や医療のことなど、気にし始めたらキリがないかもしれません。
でも、「できるところから始めてみる」という姿勢がとても大切で、気になった部分を少しずつ解決していけば、気づけば心がだいぶ軽くなるものです。

もしご質問やご相談がありましたら、どうぞ遠慮なく私までご連絡ください。
私は薬剤師としての医療知識、ファイナンシャルプランナーとしての経済・税制の知識、そして終活アドバイザーとしての経験を総合的に活用し、皆さまの人生の大切なステージをサポートさせていただきます。

「おひとりさま終活サポート」では、特に身近に相談相手が少ない方や、お一人で老後や相続の不安を抱えていらっしゃる方の力になりたいと考えています。
もちろん、ご家族やご友人との話し合いをスムーズにするためのサポートも可能です。
どんな形でも、お一人おひとりのご事情やご希望に合わせて柔軟にご提案させていただきます。

“終活”は寂しい作業ではなく、これからの時間を自分らしく生きるための土台づくりです。
そして、“相続税対策”は、大切な家族との関係をより良く保ち、お互いが安心して未来を見通すための準備でもあります。
もし少しでも興味や不安がある方は、ぜひこの機会に始めてみませんか？

一緒に進めていけば、きっと「何もやらないうちに時だけ過ぎてしまった…」ということにはなりません。
思いやりや愛情が詰まったあなたの資産と未来を守るために、私が全力でお手伝いいたします。

長々とお話ししましたが、最後までお読みいただき、ありがとうございます。
ここまで読んでくださったあなたは、きっと終活や相続について何かしら考え始めている方だと思います。
大げさかもしれませんが、人生にはいろいろな転機があり、「そのとき、どう動くか」がとても大切ですよね。

もし一歩を踏み出すときに迷いや不安を感じるなら、ぜひ専門家や信頼できる人に相談してみてください。
相談したからといって、絶対に具体的な対策をしなきゃいけないわけではありませんし、情報を得るだけでも大きな意味があります。
意外と、ちょっとした会話の中に“未来を変えるヒント”が隠されていることもあるものです。

それでは、あなたとご家族が笑顔でこれからの人生を歩めますように終活アドバイザーとして、ファイナンシャルプランナーとして、そして老後を見据えるコンシェルジュとして、いつでもサポートさせていただきます。

無料カウンセリングをご希望の方は、お気軽にお問い合わせください。